¿Qué estrategias de mitigación de riesgos debería emplear al operar con criptomonedas?

El comercio de criptomonedas a menudo se considera riesgoso debido principalmente a su volatilidad. El mercado de las criptomonedas puede experimentar oscilaciones extremas de precios y existe la posibilidad de que sus inversiones pierdan su valor, independientemente de lo prometedor que sea el proyecto.

Teniendo en cuenta estos factores, es fundamental emplear estrategias de gestión de riesgos al invertir o comercializar criptomonedas. Hoy veremos algunos de los riesgos comunes relacionados con las criptomonedas y las estrategias que puede practicar para gestionar mejor esos riesgos.

Entonces empecemos.

Riesgos de las criptomonedas

Es importante informarse sobre los posibles riesgos que implican las criptomonedas. Aquí hay una lista de consideraciones para comenzar.

• Volatilidad

La volatilidad es sinónimo de criptoactivos. Esta naturaleza hace que las criptomonedas sean impredecibles, lo que significa que cambian de precio rápidamente y pueden alcanzar un máximo histórico en un momento e inmediatamente caer a sus mínimos más bajos en el siguiente.

• Incertidumbres regulatorias

Las regulaciones gubernamentales que rodean los criptoactivos están en constante evolución y pueden diferir de una jurisdicción a otra. Las regulaciones pueden afectar la forma en que usa o accede a sus criptoactivos. Unas normas más estrictas pueden incluso provocar volatilidad o incertidumbre regulatoria. Esto se debe a que la clase de activos es relativamente nueva y los legisladores todavía están trabajando para establecer directrices claras y coherentes.

• Estafas y falta de protección legal

Las plataformas de criptomonedas siempre son susceptibles de fraude. Si bien la mayoría de las aplicaciones criptográficas han implementado estrictos sistemas de seguridad, algunas plataformas fallan y pueden ser víctimas de malos actores. Otro problema es que no se ofrece protección ni seguro para criptomonedas perdidas o robadas.

• Técnico

Cuando se trata de almacenar criptomonedas, hay dos formas: en una billetera fría sin custodia o confiando en un custodio externo. Al almacenar de forma privada, usted será la única persona responsable de salvaguardar su criptografía. Si pierde sus claves privadas, su dispositivo falla o un virus corrompe su billetera, entonces no hay forma de recuperar sus fondos.

Mientras que en el caso de las plataformas centralizadas, estásconfiando ellos con su criptografía y si algo le sucediera a su custodio, entonces corre el riesgo de perder todos sus activos.

Estrategias de mitigación de riesgos criptográficos

A continuación se muestran algunas formas en las que puede gestionar mejor el riesgo al operar con criptomonedas.

• Invierte sólo lo que puedas permitirte perder

Como ocurre con cualquier tipo de inversión, nunca debes invertir más de lo que puedes permitirte perder. Esta regla se aplica igualmente a las criptomonedas debido a su naturaleza altamente volátil, donde los operadores pueden experimentar pérdidas de dos dígitos en cuestión de horas.

Aparte del hecho de que los criptoactivos pueden perder rápidamente su valor, las plataformas comerciales pueden ser víctimas de ataques o cerrar operaciones sin previo aviso, en cuyo caso, los inversores corren el riesgo de perder todas sus criptomonedas.

• Guarde sus criptomonedas en almacenamiento en frío

“Ni tus claves, ni tus criptomonedas”. Este es el espíritu que se debe seguir al invertir en criptomonedas. Almacenar sus tokens en intercambios centralizados puede ser riesgoso, ya que pueden verse afectados por fallas del sitio, hackeos e incluso quiebras.

Transferir criptoactivos a una billetera de autocustodia puede mitigar algunos de los riesgos asociados con confiar en una plataforma centralizada para salvaguardar sus activos. Las plataformas de comercio de cifrado conservan sus claves privadas y, por lo tanto, tienen control sobre sus tokens.

La ventaja que tienen las billeteras de almacenamiento en frío sobre otras billeteras es que no están conectadas a Internet. Esto reduce drásticamente la posibilidad de que piratas informáticos y ciberdelincuentes accedan a sus fondos.

• Cubra su cartera

La cobertura es una estrategia probada y confiable que se utiliza mucho en los mercados financieros tradicionales para la gestión de riesgos. Implica comprar o vender un activo para ayudar potencialmente a reducir el riesgo de pérdida de una posición existente o movimientos adversos de precios en un activo.

Además de proteger sus criptomonedas de cambios violentos, la cobertura también limita las ganancias potenciales de sus inversiones en criptomonedas. Algunas formas de proteger sus criptomonedas son mediante el promedio de costos en dólares, la compra de opciones o futuros y la agricultura de rendimiento.

• Diversifique su cartera

Evite poner todos sus huevos en una sola canasta. Esta afirmación es válida para todas las inversiones, incluidas las criptomonedas. Es recomendable distribuir su inversión entre varias criptomonedas. Puede diversificar su cartera en función del caso de uso de un proyecto y su tecnología subyacente. De esa manera, podrá mitigar mejor su riesgo.

• Evite el apalancamiento excesivo

El comercio de márgenes es una estrategia comercial muy atractiva en criptomonedas. Se utiliza para aumentar el tamaño de su pedido y al mismo tiempo le permite ir en largo o en corto. Algunas plataformas de comercio de cifrado pueden ofrecer un apalancamiento de hasta x100.

Si bien suena bien, incluso un movimiento del 1% en la dirección opuesta podría acabar con toda su cartera comercial. Incluso podría perder su monto principal si se produce una liquidación forzosa.

Un enfoque mucho más seguro sería mantener niveles de apalancamiento más bajos. De esta manera, hay más espacio no sólo para aumentar sus ganancias, sino que también podría tener una zona de amortiguación para salir de una mala operación.

• Aproximación con precaución

El riesgo es una parte importante de cualquier experiencia de inversión, ya sea en finanzas tradicionales o criptográficas, y no se puede eliminar por completo. En lugar de asumir que todassus estrategias comerciales se llevarán a cabo según lo planeado, es más prudente e inteligente identificar las áreas clave donde podrían surgir riesgos y encontrar una manera de evitarlos.

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